10家银行被罚760万元!2019首批罚单出炉,建行最


更新时间: 2019-01-27

进入2019年,银行业强监管态势不改。

内控管理轨制建设不到位;

此外,崇左银监分局去年末公布行政处罚信息公然表也显示,广西崇左桂南城市商业银行因内控管理不到位,未及时发现并矫正员工守法违规行动,被罚款50万元,义务人李文雄取消高级管理人员任职资格5年,王盛雄被给予忠告。

以最近的案例来说,2018年12月26日,银保监会网站公布的行政处罚信息公开表显示,中国农业发展银行宜昌市分行存在案件信息不迭时上报、内控管理不到位的遵法举动,宜昌银监管分局处以罚款公民币45万元,此外两名相关任务人被罚。

内控管理制度实行不到位;

可能看出,内控管理是建设银行绍兴分行的要害所在。自2018年以来,监管局部对内控失效的整治力度很大,去年以来备受关注的浦发银行违规放贷案、武威邮储银行违规票据案中,均波及了公司管理不健全、内控重大生效的问题。事实上,自2016年底,波及数亿元的“侨兴债案”曝光后,有关银行“内贼”案件便接连曝光,监管层对内控生效的打击力度也始终加强。

1月2日、3日,新年的第一、二个工作日,银保监会官网公布了一批银监局及银监分局开出的罚单。若按颁布时间统计,这些行政处分信息公开表系2019年开年首批银行罚单。

10家银行领2019年首批罚单

因内控管理被罚250万元

违规办理网银业务;

中国基金报记者乔麦

建设银行绍兴分行

此外,甘肃省内有2家银行收到罚单。甘肃银保监局对兴业银行兰州分行跟中国邮储银行甘肃省分行分别做出罚款50万元、30万元的处罚,处罚决定于2018年12月29日做出。

值得一提的是,针对上述浙江省辖内8家银行的行政处罚做出决议日期均集中在2018年12月18日至12月25日一个星期内。

具体来看,浙江省辖内8家银行合计被处以罚款680.19万元,占据这批罚单罚款总额的85%以上。其中,绍兴银监分局开出的罚单最多,宁波银行绍兴分行、天津滨海农商行绍兴支行、浙江义乌农商行绍兴柯桥支行、浙江嵊州瑞丰村镇银行及中国建设银行绍兴分行5家银行机构领到绍兴银监分局的罚单;嘉兴银监分局对中国农业银行嘉兴分行、上海农商行嘉善支行做出处罚;浙江银保监局则对中国农业银行杭州分行出手。

处罚信息显示,该行被罚案由包括:

2家银保监局、2家银监分局率先公布了新年首批罚单,辨别开向10家机构,处罚对象涵盖国有银行、全国股份制银行、邮储银行、农商行、村镇银行、城商行6大类银行机构,总计罚款760.19万元。

日前,新年第一批银行罚单出炉,10家分支行共计被罚没超760万元。浙江省内3家国有行、3家农商行、1家城商行、1家村镇银行,甘肃省内1家股份行以及邮储银行领到罚单,贷款业务违规、内控及风控管理漏洞、信披不当等是这批罚单的监管重点。

违规办理存折损坏换折业务

共计罚没760余万

员工治理不到位;

本批次罚单中,建设银行绍兴分行主要违法违规事实最多,遭罚金额也最大,被处以250万元罚单,占据总罚款金额的33%,是10家银行中被罚金额超过百万的唯一银行。